月薪8千保险怎么投

正如古语所言，多少钱就可以办多少事，买保险也是一样。

不能盲目地去学着别人购买保险，应该了解个人需求后进行合理选择。

不然就会出现“花大钱、办小事”的情况。

近来许多朋友来问我一个月收入8000元买什么保险可以做到物有所值。现在学姐就拿这个作为例子跟大家分享分享~

在这之前，迫切想了解不同收入、不同年龄的保险方案的，戳这里分析一下吧：

一、月入8000元，可以买哪些保险？

月工资8千，在条件容许的情况，学姐建议这样搭配购买最合适：

定期/终身重疾险（50万保额）+百万医疗险+一年期意外险（50万保额）+定期寿险（50万保额）

1、50万保额的定期/终身重疾险

如今重疾已经越来越趋于年轻化，因此重疾风险必须要重视了！

并且年纪小的时候保费还便宜，核保也容易，因此还是尽快购买为好。

但重疾险应该如何挑选的？不要着急，学姐正巧准备了一份指南：

不过既然重疾险作为重大疾病风险的抵御之物，那么重大疾病一旦发生，风险有多大呢？

下面带大家了解下，那些常见的癌症医疗费到底有多少：

图片告诉了我们，治疗癌症的花费很高，达到了30-70万，

但事实上，重疾不止会使人担负高昂的医疗费用，会丧失经济来源，导致家庭经济受损。

因此我们的建议就是重疾险产品的保额要30万起步的，而50万的保额才刚刚好可以做到保障充足。

对于选择定期还是终身，就得看个人的预算够不够了。因为购买保险期限越长的保险，花的钱就越多。

看到这里，如果心里没有钟意“对象”的，可以看看下面这款：

2、百万医疗险

现在，每个人都承受着来自工作与生活的压力，小病小痛都是在所难免的。

去医院，又是看病又是检查住院这些，会划掉不少的钱。

即使是有社保可以报销，不过这社保是有局限性的，报销60%以上还真的很少。

所以，这时候还是得靠医疗险。

而如家市面上比较热门的百万医疗都有着上百万的报销额度，只要有了百万医疗之后，可以减轻治疗费用的压力。

想要了解目前市面上热门的优秀百万医疗险？快点看一下这个榜单吧：

3、50万保额的一年期意外险

学姐觉得不用多讲，大家也明白外就是不可预料、防不胜防的客观事件。

古言说得好，不怕一万就怕万一，那么意外险就用做抗击这种“万一”的风险的。

像是地震、洪灾等自然灾害，或者是溺水、车祸骨折致残等意外，都是可以拿到意外险理赔的。

是因为长期意外险昂贵，所以建议购买一年期的意外险就好~

而现在市面上短期意外险的优势就是保费低、保额高，其杠杆性极高，是人手必备的保险。

目前市场上有各式各样的产品，不知从何下手，一点也不意外，我将今年比较好的几款意外险梳理出来了，给大家作为参考：

4、50万保额的定期寿险

如果是家庭经济支柱，建议上面这三种保险的基础上再考虑增加定期寿险。

毕竟大部分的家庭责任需要家庭经济支柱来承担，如果真的去世了，抚养小孩和赡养老人的重担交给谁来负责呢？

这样的危机可以靠一个50万保额保至60岁或保至70岁的定期寿险来解决。

市面上比较受消费者青睐的寿险产品，我已经给大家找出来了，可以直接点开下面这篇文章：

二、 配置保险有什么需要注意的点？

1、先保障，后理财

目前的保险市场，可以说是乱花渐欲迷人眼，分分钟就踩个保险的坑。

特别是后来出现的各种理财保险产品，吸引了不少人购买。

但是我们需要知道的是，保险最初的作用是抵御可能发生的风险的。

所以买保障最重要的还是要先注重那些可以实实在在帮我们抵御风险的保障，而不要注重看似“华丽”的收益。

2、先看保险，后看公司

有的人可能会进入这样的误区，认为买保险要先选择保险公司。

但事实上，源于国家对保险有完善和严格的监管政策，所以保险公司的安全问题在我们国内都不需要担心。

即使是保险公司不幸倒闭了，也会由银保监指派别的公司将其全盘接手，是不会影响已售保单的权益的。

所以在买保险的时候，不管是大公司还是小公司几乎都是差不多的。

有关这一点，想要深入了解的小伙伴看看这篇文章吧：

而且，就算是同一个公司产品也并不是一样的，所以，买保险重要的就是要弄清楚保险合同的条款。

只有合同上的一字一句才是切实保护被保险人的权益的。

学姐总结：

每月8000元的工资是完全能够将定期/终身重疾险+百万医疗险+一年期意外险+定期寿险配置好的，并且选择的空间也比较大。

大家在购买之前一定要认真观察多对比，找到与自己的情况相符合的保险方案，极力做到保障全面充足、性价比高~

以上就是我对 "月薪8千保险怎么投"的图文回答，望采纳！