56岁能买什么大病重疾险

我们大家都知道，医保的目的是保风险的，假设参保人不幸发生风险产生医疗费用，所以说这些医疗费用可以通过一定的比例来报销。

然而在报销方面医保到底是有局限的，按照国家规定用于药品目录、诊疗项目以及医疗服务设施标准以内的费用是能够进行报销的。

可假如检查出的是属于医保诊疗项目外的疾病呢？家长要如何解决？昂贵的医疗费能够使一个小康家庭濒临破产，而且还有治疗费用之外产生的一切开支，很有可能连家庭正常开销都承担不了。

所以，在这个时候，重疾险的作用就显现出来了，什么？大家很是怀疑？大家等一下再质疑，看看这篇文章，你们就知道我说的是真是假了：

那么，市场上有一款非常好的重疾险学姐就趁今天这个机会为大家推荐一下，就是该款“达尔文5号焕新版”啦。究竟它的保障力度咋样？那就和学姐一起来了解一下！

一、达尔文5号焕新版重疾险怎么样？适合给父母投保吗？

学姐不做过多讲解，直接给大家看图：

图片已经看完了，学姐带大家深入了解一下。

达尔文5号焕新版的优点：

1.赔付比例高

针对60周岁以内的被保人，在其首次确诊合同约定的重疾时，达尔文5号焕新版有相关的规定，保险金可以领到额外的80%。

这可以把生病期间花的治疗费报销，还能弥补误工费和疗养费等。

举例说明：年轻的时候，老王给自己买了30万的保额的达尔文5号焕新版重疾险，并在55周岁的时候得了重疾，这也就表明老王可以获得30万×180%=54万的赔付。

但是市场上可以提供额外赔的重疾险产品几乎寥寥无几，即便是可以获得额外的赔付，这么高的比例也很少有能达到的。

意思是如果买了重疾险，出险后能拿到更多的钱，但必须要符合在60周岁前出险的条件。

2.恶性肿瘤额外保障优秀

达尔文5号焕新版对于头一遭确诊重疾为恶性肿瘤，3年后再一次被确诊为一项或多项恶性肿瘤，包括新发、复发、转移、持续，全都是额外给50%基本保额。

而且，第一次诊断结果不是恶性肿瘤，180天后头一回产生一项或多项恶性肿瘤，基本保额能多获赔50%，这样的间隔期真的很可以了。

倘若想清楚更多有关癌症多次赔付保障的宝宝们赶快阅读下面的这篇文章，我们一起来学习一下吧！

3.心脑血管疾病额外赔付比例高

不仅癌症的发病率高，心血管疾病的发病几率也是很高，我们国家每年死在心脑血管疾病上的人近300万，占我们国家每年总死亡病因的一半左右。

心血管疾病，容易被常见的高血压诱发。特别是带有心脑血管疾病家族病史的朋友，更要注意心脑血管保障。

达尔文5号焕新版里于初次罹患心脑血管疾病，并且被保人还发生了其他一种或多种心脑血管疾病，不仅是3年后首次发生而且这些疾病是合同约定的，会额外给付50%基本保额。

由于心脑血管疾病额外赔付是一种可选保障，其作为达尔文5号焕新版的附属产品，它的可选性让许多人犹豫不决，大家可以看完下方的这篇文章，再选择要不要附加：

二、学姐建议

综上所述，相当适宜给父母投保达尔文5号焕新版重疾险，不但保障内容足够多，还有非常实用的恶性肿瘤和心脑血管疾病保障，可以算是重疾险界的模范！

然而市面上优秀的重疾险还有不少，不只有达尔文5号焕新版这一款保险，这里有一份学姐为大家特地准备的一份清单，具体有哪些产品，考虑购买保险的朋友可以看一看：

以上就是我对 "56岁能买什么大病重疾险"的图文回答，望采纳！

为什么65岁以上就买不了重疾险