月收入八千的保险怎么投

老话说得好，多少钱便能办多少事，买保险也是这样。

不要一味的看着别人配置的保险，应该了解个人需求后进行合理选择。

不然容易出现“花大钱得小保障”这样的问题。

近来许多朋友来问我一个月收入8000元买什么保险可以做到物有所值。今天学姐就以此为例来跟各位小伙伴分享分享~

在这之前，急切想要了解不同收入、不同年龄的保险方案的，可以参考一下这篇：

一、月入8000元，可以买哪些保险？

一个月挣8千并且有余额买保险的，学姐建议这样配最划算：

定期/终身重疾险（50万保额）+百万医疗险+一年期意外险（50万保额）+定期寿险（50万保额）

1、50万保额的定期/终身重疾险

现在患重疾的越来越年轻化，因此重疾风险不容小觑！

年纪越小的，相对保费就越低，核保难易程度越低，总之就是越早购买越好。

可是究竟如何选择重疾险？不着急，学姐给各位提供一份指南：

不过既然重疾险作为重大疾病风险的抵御之物，一旦发生那么重大的疾病，会有多大的风险？

下面就给大家说说，常见癌症的医疗费用分别是多少：

根据图示我们能知道癌症治疗费用达30-70万之高。

但事实上，如若患上重疾，不仅有一大笔治病费用需要担负，没有经济来源了，家庭的经济也会受到影响。

所以建议重疾险保额是30万起步的，而50万刚好可以做到保障充足。

关于选择定期还是终身，就要看个人的资金充不充裕了。因为购买保险期限越长的保险，花的钱就越多。

如果你还不知道哪款产品更适合自己，就接着看下去吧：

2、百万医疗险

现如今，工作与生活带人们带来了不小的压力，偶尔出现一些小病小痛的都是很正常的。

一紧医院就是检查这样检查那样当然，会用不少钱。

即使是有社保可以报销，不过这社保是有局限性的，能报销60%以上的基本很少。

所以，这时候还是得靠医疗险。

像目前市面上非常热门的百万医疗，报销额度大多都是有在百万以上，有了百万医疗之后，就能够大大减轻治疗费用的压力了。

大家要是想了解市面上比较优秀百万医疗险？就深入研究一下这个榜单吧：

3、50万保额的一年期意外险

想必不用学姐再娓娓道来了，大家一定都清楚意外就是不可预料、防不胜防的客观事件。

老话讲得好，不怕一万就怕万一，而意外险就是用作抵御这种“万一”的风险的。

像是地震、洪灾、溺水、车祸骨折致残等等意外，都是可以拿到意外险的理赔的。

由于长期意外险真的不便宜，所以建议购买一年期的意外险就好~

短期意外险的保费低、保额高，它的杠杆性特别高，是必须具备的保险。

毕竟现在市面的产品数量庞大，不知从何挑起也很正常，各位小伙伴们可以参考一下学姐整理出来的今年最值得买的意外险名单：

4、50万保额的定期寿险

如果是家庭收入的主要承担者，投保了上面三种保险后可以再购买一个定期寿险。

毕竟主要的家庭负担都需要家庭经济支柱来承受，倘若真的离开人世，还有谁可以来抚养小孩，赡养老人呢？

可以靠一个定期寿险来解决这样的困境，选择50万保额，保至60岁或保至70岁就可以了。

学姐整理了一些市场上比较热门的寿险产品，直接点下面的链接：

二、 配置保险有什么需要注意的点？

1、先保障，后理财

当今的保险市场让人眼花缭乱，很有可能在保险方面被坑一回。

特别后来出现的各种理财保险产品，吸引了很多人来购买。

我们需要了解的是，抵御可能发生的风险的才是保险最初的作用。

因此我们应该买那些可以实实在在帮我们抵御风险的保障，而看起来收益高，不是我们注重的对象。

2、先看保险，后看公司

一些人可能会进入这样的误区，觉得买保险要先看保险公司。

根据客观事实来说，出于国家对保险有完善和严格的监管政策，所以不需要担心我们国内保险公司的安全问题。

即使保险公司不幸倒闭，也会由银保监指派其他公司全盘接手，是不会影响已售保单的权益的。

所以若是买保险的话，大公司还是小公司几乎是没区别的。

关于这一点，想要详细了解的小伙伴可以看这篇文章：

并且即便是同一个公司，产品也不一定都是好的，所以，若是准备买保险合同里面的条款是最应该要看的。

切实保护被保险人的权益的只有合同上的内容。

学姐总结：

月入8000是完全可以配置定期/终身重疾险+百万医疗险+一年期意外险+定期寿险的，并且选择的空间也比较大。

大家在购买之前一定要认真观察多对比，找出自身最合适的保险方案，极力做到保障全面充足、性价比高~

以上就是我对 "月收入八千的保险怎么投"的图文回答，望采纳！