月收入8k适合配置什么保险

正如古语所言，多少钱就可以办多少事，买保险也是一样。

不能盲目地去学着别人购买保险，应当按照自身需求来合理配置。

不然就会出现“花大钱、办小事”的情况。

刚好近期有小伙伴在询问我月入8000元到底买什么保险划算，今天学姐就以此为例来跟你们分享分享~

进入主题之前，想早点知道不同收入、不同年龄的保险方案的，可以参考一下这篇：

一、月入8000元，可以买哪些保险？

月入8000元，预算充足的情况下，学姐建议这样配置保险最划算：

定期/终身重疾险（50万保额）+百万医疗险+一年期意外险（50万保额）+定期寿险（50万保额）

1、50万保额的定期/终身重疾险

现如今重疾日益呈现年轻化，所以重疾风险不得不防！

并且随着年纪增加，保费就会增加，核保也越来越难，总之就是越早购买越好。

但究竟应该怎样选择重疾险呢？别慌，学姐在此先给大家献上一份指南：

不过重疾险一直是重大疾病的保障，那么重大疾病如果发生，风险到底是多大呢？

下面就给大家说说，常见癌症的医疗费用分别是多少：

图片向我们展示了癌症的治疗费用达30-70万之多，

但实际上，如果重疾降临，不但需要一大笔钱去医治疾病，会丧失经济来源，导致家庭经济受损。

因此，建议重疾险保险产品的保额有30万的起步，而50万的保额才刚刚好可以做到保障充足。

至于选定期还是终身，就得看支付能力够不够了。因为保障期限越长的保险价格越高。

看到这里，如果心里没有钟意“对象”的，可以看看下面这款：

2、百万医疗险

现如今，生活与工作的压力让人喘不过气来，像什么三病两痛的都是难以避免的。

一进医院，看病检查住院……也要花掉不少钱的。

虽说有社保可以保险，但社保还是比较局限的，报销60%以上还真的很少。

所以，这个时候就该用上医疗险。

现在市场上比较热门百万医疗报销的额度都是有上百万，拥有了百万医疗之后，可以为治疗费用减轻很大的压力。

想详细的了了解市面上比较热门的百万医疗险？都放在这个榜单里了：

3、50万保额的一年期意外险

想必不用学姐多做阐述，大家也理解意外就是不可预料、防不胜防的客观事件。

古言道，不怕一万就怕万一，而意外险就是用作抵御这种“万一”的风险的。

就像是地震、洪灾、溺水、车祸骨折致残等等意外，被保人也都是可以得到意外险的理赔金的。

就因为长期意外险缴纳保费很高，所以给大家的意见是意外险购买一年期的就好～

而现在市面上短期意外险的优势就是保费低、保额高，它有很高的杠杆性，属于人手都应该配置的保险。

而且现在的市场有非常多的产品，也难免不知道从哪里开始挑，各位小伙伴们可以参考一下学姐整理出来的今年最值得买的意外险名单：

4、50万保额的定期寿险

如果是家庭的主要收入来源，可以在上面三种保险基础上再加一个定期寿险。

因为家庭经济支柱所需要承担的家庭责任较多，倘若真的不幸离世，这份养育小孩和供养老人的责任由谁来承担呢？

这样的危机可以靠一个50万保额保至60岁或保至70岁的定期寿险来解决。

我给大家梳理了一下目前市场上消费者比较喜欢的寿险产品，点一下链接即可：

二、 配置保险有什么需要注意的点？

1、先保障，后理财

目前的保险市场，可以说是乱花渐欲迷人眼，有很大的几率会在保险上摔跟头。

吸引到很多人购买的理财保险产品是后来出现的。

但我们要知道，保险的初衷是用来抵御可能发生的风险的。

所以那些可以实实在在帮我们抵御风险的保障才是我们买保障时应该注重的，而不要注重看似“华丽”的收益。

2、先看保险，后看公司

一些人可能会进入这样的误区，觉得买保险要先看保险公司。

本来，国家对保险有完善和严格的监管政策的缘故，因此在我们国内，保险公司都是很安全的。

假如保险公司不幸倒闭，还是会由银保监指派别的公司将它全盘接手的，已售保单的权益是不可能被影响的。

所以买保险，无论是大公司还是小公司都是差不多的。

在这一点上面，有想要深入了解的小伙伴不妨看一下这篇文章：

而且，就算是同一个公司产品也并不是一样的，所以买保险重要的是要看保险合同的条款。

切实保护被保险人权益的只有条款上的内容。

学姐总结：

假如有配置定期/终身重疾险+百万医疗险+一年期意外险+定期寿险的想法，月入8000是肯定足够的，而且选择的空间是比较大的。

所以学姐建议在购买之前可以多看看多对比，选择最适合自身的保险方案，尽量使保障全面充足、物美价廉~

以上就是我对 "月收入8k适合配置什么保险"的图文回答，望采纳！