俗话说得好,有多少钱办多少事,买保险也是一样的道理。
不要一味的向别人配置的保险看齐,我们需要做的是按照个人需求和实际情况来合理配置。
不然很可能出现花了大价格却只有小保障的情况。
最近不少小伙伴来问学姐每月收入8000元买什么保险合适。今天学姐就用这个举例来跟你们分享分享~
开始之前,想早点了解不同收入、不同年龄的保险方案的,浏览一下这篇文章吧:
一、月入8000元,可以买哪些保险?
一个月挣8千并且有余额买保险的,学姐建议这样配最划算:
定期/终身重疾险(50万保额)+百万医疗险+一年期意外险(50万保额)+定期寿险(50万保额)
1、50万保额的定期/终身重疾险现在太多年轻患上重疾了,因此重疾风险必须要做好防护了!
并且年龄越小,重疾险保费越便宜、核保越容易,因此还是尽快购买为好。
不过重疾险究竟如何挑选呢?不要着急,学姐正巧准备了一份指南:
不过重疾险一直是重大疾病的保障,那么重大疾病一经发生,风险有多大?
下面带大家了解下,那些常见的癌症医疗费到底有多少:
图片告诉了我们,治疗癌症的花费很高,达到了30-70万,
但实际上,如果重疾降临,不但需要一大笔钱去医治疾病,生病了,无法上班,失去经济来源,家庭经济也会受到损失。
所以我们建议重疾险的保额是30万起步的,而50万的保额则刚好可以做到保障充足。
至于选择定期还是终身,就要看个人的经济条件了。因为保障期限越长,保费越贵。
如果你还在找适合自己的重疾险,下面的产品推荐你不容错过:
2、百万医疗险
现如今,每个人都背负着生活与工作的双重压力,有时候出现一些小毛病都是无法避免的。
去医院一检查,这又得花上不少色资金。
即使是有社保可以报销,不过这社保是有局限性的,可以报销60%以上的非常的少。
所以,这是时候就需要医疗险了。
市面上很热门的百万医疗报销额度都是有上百万的,有了百万医疗之后,那治疗的压力就会降低很多。
想全面的了解一下目前市面上很热门的百万医疗险?可以浏览一下这个榜单:
3、50万保额的一年期意外险
那么在这里学姐就不多说,大家也知道意外就是不可预料、防不胜防的客观事件。
老话讲得好,不怕一万就怕万一,而要想转移这种“万一”的风险的就必须用到意外险。
就像是地震、洪灾、溺水、车祸骨折致残等等意外,被保人也都是可以得到意外险的理赔金的。
由于长期意外险真的不便宜,在选择意外险的时候一年期的就可以了~
短期意外险在如今的市面上拥有着保费低、保额高的优势,其杠杆性极高,是人手必备的保险。
毕竟现在市面的产品数量庞大,不知从何挑起也很正常,今年质量比较好的几款意外险学姐就帮大家收集起来了,小伙伴们可以借鉴一下:
4、50万保额的定期寿险
如果是家庭收入的主要承担者,投保了上面三种保险后可以再购买一个定期寿险。
因为家庭经济支柱也是主要的家庭责任承担者,假如不幸死亡,由谁来担起抚养小孩和赡养老人的责任呢?
因此可以选择50万保额保至60岁、保至70岁的定期寿险来解决这样的危机。
学姐整理了一些市场上比较热门的寿险产品,可以直接点开下面这篇文章:
二、 配置保险有什么需要注意的点?
1、先保障,后理财
现在的保险市场真的是迷雾重重,分分钟就踩个保险的坑。
吸引到很多人购买的理财保险产品是后来出现的。
但是我们需要知道的是,保险最初的作用是抵御可能发生的风险的。
因此我们应该买那些可以实实在在帮我们抵御风险的保障,而看起来收益高,不是我们注重的对象。
2、先看保险,后看公司
一些人可能会进入这样的误区,觉得买保险要先看保险公司。
根据客观事实来说,出于国家对保险有完善和严格的监管政策,所以保险公司的安全问题在我们国内都不需要担心。
若是保险公司不幸倒闭了,银保监还是会指派其他公司全盘接手,完全不会影响已售保单的权益的。
于是假如想要买保险,大公司和小公司都一样。
有关这一点,想要深入了解的小伙伴看看这篇文章吧:
而且,就算是同一个公司产品也并不是一样的,因此买保险重要的就是一定要把保险合同的条款看清楚。
切实保护被保险人的权益的只有合同上的内容。
学姐总结:
月入8000元完全能够实现定期/终身重疾险+百万医疗险+一年期意外险+定期寿险的配置,并且空间的选择范围比较大。
学姐认为在购买之前进行商品对比是非常重要的,对保险方案做出正确的选择,竭力使保障全面充足、性价比高~
以上就是我对 "月入八千可以买什么保险"的图文回答,望采纳!