同方全球凡尔赛一号重疾保险定期版购买限制

凡尔赛1号（定期版）刚上线就被许多人密切关注！
爱它的人刚了解完就想下单，因为它能做到重症赔付比例高、额外赔覆盖年龄广、癌症赔付次数可达三次、没有女性相关和BMI问询等等……
当然也有部分人发现它的中症赔付比例才50%，因此对它“另眼相待”。
那50%真的低吗？应该关注的重点是中症赔付比例是一款重疾吗？有什么标准可以用来评判重疾险的好坏?学姐已经把知识点整理好了，点击下方链接即可阅读了解：

辟谣：凡尔赛1号（定期版）中症赔付比例真的低？

50%是主流水平，当前市面上不少产品的中症赔付比例都为50%。

所以相比较下来，凡尔赛1号（定期版）50%的赔付比例算得上是不错的了!

接下来学姐就来估算一下保障至70岁版本的保费，因为此次设置是为了让你们更划算：

由此可以看到，保障至70岁版本的凡尔赛1号保费是比终身版的低廉很多。最少花我们3500元购买这款凡尔赛1号产品，里面包含基本责任、轻中症/三癌保障！

总的来说，凡尔赛1号（定期版）中症赔付比例50%是有其合理性的：
它为消费者考虑，让消费者享受到好的保障是前提，让中症赔付比例不低于平均水平，下调产品保费，而且也考虑到了预算有限的朋友们，让大家能放心买到一份真正性价比高的产品。
老实说，凡尔赛1号(定制版）的中症保障还是有不少优点的。

 灵活方便，按需选择
凡尔赛1号（定期版）的中轻症赔付次数合计5次，也就是说只要总数不超过5，咱们消费者只要在中症最多赔5次这个范围内就可以自由组合，0轻+5中、1轻+4中、2轻+3中、3轻+2中、4轻+1中……都可以，
我们是能决定赔付次数的，对比那些把中轻症赔付次数固定死的产品，是相当灵活的，防止发生赔付次数不够用或者用不完的情况。
我们终究无法预料自己是否会得病，会得什么病，而凡尔赛1号（定期版）给了我们diy的权利，尽量的减少了不确定性，给我们的自由是很充足的，理赔的可能性也是增强了的。现在恐怕还没有一家公司敢这么做，所以说凡尔赛1号真的对我们很有益啊。
此外在凡尔赛1号（定期版）当中，中症仅作为一个可选项，非必选，所以对于很纠结凡尔赛1号（定期版）中症赔付比例的朋友，学姐给你们提供两种思路：
・达到极致性价比，没有附带轻中症保障；
・如果购买凡尔赛1号（终身版），其中症赔付比重是60%，且60岁前第一次得了中症可以额外赔款15%基础保额，能赔付高达75%。
不过学姐知道，同等情况下，买定期版会比终身版便宜，但学姐建议，相对于定期，还是优先选择终身的比较好。
不仅是因为凡尔赛1号（终身版）的中症赔付更高，更主要的原因是终身比定期更加保障稳妥。买它就等于买了一生的保障。这样就算保障期限到后，也不用担心身体变差、无法再入手新产品而失去重疾保障。

  高发轻中症覆盖全面

很多小伙伴在挑选保险产品的时候，会看到保险公司标出包含多少种轻中症，那是不是说，重疾险的轻症数量越多越好？下面这篇文章给你答案：

 

银保监会并没有对中症疾病定规矩，无论是保哪些中症还是保多少种都是保险公司自己来决策。
那到底咋样看保险公司对于一款产品的中症保障疾病是否够诚意呢？学姐给你们传授一点经验，观察高发中症有没有覆盖完全。
28种高发重疾占重疾理赔的比例高达95%。倘若对这些疾病的中症覆盖越到位，这样就说明了保障力度更优秀啦，这样的话我们就可以抵御很多疾病风险了。
关于那些屡次发生的中症，凡尔赛1号（定期版）涉及范围有哪些？学姐做了一张图，来帮大家很好的分析：

凡尔赛1号（定期版）高发中症表
从中能了解到，凡尔赛1号（定期版）对于28种高发的重大疾病所对应的轻中症已经覆盖得相当全面了，而像有的产品覆盖不全面，可能会出现患了这些疾病却不赔钱的情况。
所以客户体验度远远好于市面上大多数重疾产品的当数凡尔赛1号（定期版），被保人有很大的可能得到理赔。
而且现在心脏瓣膜介入手术（非切开心脏手术）、慢性肾功能衰竭、再生障碍性贫血等高发疾病很多重疾险产品已经不保了，大概有的会在轻症里出现，不过这样赔付的金额就不大了。
若是凡尔赛1号（定期版）就大有不同，不仅包括这些疾病而且被归类为中症，这样出险后我们也有更多的赔付金额，无时无刻不在为我们考虑。

凡尔赛1号（定期版）高发中症对比表
综上所述，凡尔赛1号（定期版）对中症保障方面做的很到位，正是出于降低保费的目的，中症赔付比例才会为50%，希望没有太多预算的朋友也不会享受不到凡尔赛1号（定期版）的优质保障。
但学姐还要多说一句：中症赔付比例也不能作为判定一款重疾险好坏的重要依据。
那到底应该根据什么来判断一款重疾险的好坏呢？

重疾保障是否给力？——关键年龄段，保障力度max

咱既然买的是重疾险，重疾险固然是用来保障重大疾病的，所以要看“确诊重疾到底能赔多少钱”，这和我们的利益息息相关。

对"保险应该买多少保额"还不清楚的朋友，可以看看这篇文章：

 

虽然说金钱买不来生命，买不来时间，但有句老话说得好：“有钱能使鬼推磨”，重疾险赔偿的金额决定了病人以及病人家属有多少的时间、精力、金钱去与疾病作斗争。用“最好”的医疗手段、吃“最贵”的营养补品，必然有助于身体的康复。

凡尔赛1号（定期版）的重疾保障是这样的：

市场上大多数重疾险对于额外赔付的对象基本一致，都是60岁之前，凡尔赛1号也是如此，甚至比它们赔付的更高，高达80%，如果是50万保额，别人家只能赔70万左右，但是凡尔赛1号能赔到90万，多出来的几十万可真是太香了。

凡尔赛1号对比其他产品，显而易见的是凡尔赛1号更为阔气和人性化，原因是，它的额外赔付金额是延续到65岁的，是一个很令人心动的点。

这个亮点是非常与众不同的，原因是什么呢？

因为未来退休年龄很有可能延迟至65周岁，那么意味着很多人在65岁时仍是有收入的。

再者很多人65岁了他们的孩子也不能独当一面，就是因为晚生晚育，家庭的经济重任仍然是父母在承担，可见，在ta们身上一直压着“家庭经济重任”这座大山。

甚至会有一部分人没有下一代，因为他们可能选择了丁克或者身体原因无法孕育下一代。那面临的就是自己和父母的养老问题，如果运气不好病魔袭来，倒下以后影响的就会是一整个家庭，而非个人。

这些未知的风险，我们必须提前得到帮助抵御，凡尔赛1号提供了30%的额外赔，在60岁-65岁之前，换句话说就是只要我们交50万保额，出险后就能有65万的赔付，而且购买价格没有发生变化。

癌症保障够不够走心？——3次赔，全网一支独秀

很多小伙伴可能对癌症多次赔付的概念不是很了解，学姐之前写过详细的介绍：

 

从众多保险公司的理赔年度报告来看，重疾理赔排名第一的疾病是癌症，是人类的心腹大患。

癌症不仅发病率高，在治疗时还存在非常多的挑战：

治疗方式繁复，花费成本巨大；

癌症是非同寻常的疾病，随着血液流动，癌细胞会扩散、生长，还伴有极高的复发、转移、新发风险，并且患者还需要长期坚持服药、化疗等，抵抗力比之前下降很多，也提升了罹患其他癌症的概率。

要耗费很长一段时间在治疗上。

学姐翻看了中国抗癌协会里，关于抗癌明星的文章，深知抗癌不是转眼之间就能治好的，它是一个漫长的治疗过程，有18年、19年、22年、30年……

这场战役可以打赢主要还是看你有没有钱，有钱就能继续治，没钱就不能继续治。

目前最好的癌症治疗手段就是质子重离子了，一个疗程的价格大约在30万，如果患了疑难杂症我们就要花超过30万多费用。可见如果想尝试先进的治疗方法，首先我们就需要充足的钱，毕竟治病是个无底洞。
并且除了治病以外，整个家庭能正常生活（孩子的教育费用、父母的养老金以及其他相关债务……）也是需要确保的，这些生活其他方面需要的钱简直也是天价，想单靠之前打拼存下来的钱是绝对不够用的。
为了帮助我们消费者更好地抵御这些在未来可能会遇到的风险，凡尔赛1号（定期版）和不但有主流的癌症二次赔同时还增加了一次赔付机会，让我们在出险后能得到更多的理赔。
意味着癌症的最多赔付次数为3次，好比说有50万的保额，最多可以拿到190万帮助我们预知将来遇到癌症风险时可得到的赔付，将一些事情变得可控。
学姐总结

虽然说凡尔赛1号（定期版）50%的中症赔付比例和那些60%的比起来，赔付比例略低，但是它是为了可以减少保费，让预算不足的朋友也有机会享有其全面且优质的保障。

并且中症也是一个选择，我们可以按照自己的需求选择，假如你很重视中症的赔付比例，那它的终身版可以作为一个选择，最高能赔75%的基本保额。

可是我还是要和大家说一下，买重疾险要注重保障，千万不要为了不重要的忽视重要的东西，现在的市面上还没有出现十全十美的产品，关键要在我们最需要保障的地方给予一些强有力的保障，比如重疾、癌症等，这才是最有好处的对于我们来说！
凡尔赛1号（定期版）的重疾险额外赔能覆盖到65周岁、癌症可以最高赔偿3次，这是令人惊讶的地方，可见在消费者最需要的重疾和癌症保障上，凡尔赛1号（定期版）丝毫不逊色其他同类型产品啊！

以上就是我对 "同方全球凡尔赛一号重疾保险定期版购买限制"的图文回答，望采纳！